La determinación de la Suprema Corte de Justicia de la Nación para permitir que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) pueda exigir el bloqueo de cuentas bancarias, sin la necesidad de una petición judicial del extranjero, la intervención del Ministerio Público u orden judicial, cuando existan indicios de lavado de dinero, será acatada por el Banco Santander.
Felipe García Ascencio, director general de Santander, dijo que están en 28 países, por lo que se van a adherir a la nueva regulación reglamentaria que está en México, por lo que acatarán las nuevas disposiciones legales.
"Si te portas bien, no te debería de dar miedo nada. Lo que pasa es si te portas mal, entonces a lo mejor te debería de dar miedo que es justamente lo que se busca con esto, pero no veo que vaya a ver un movimiento muy fuerte en términos de percepción del público en general", afirmó el CEO de la institución, al ser cuestionado si el bloqueo de cuentas provocará que la gente no busque abrir cuentas bancarias.
Santander es el segundo grupo bancario en México que hace un pronunciamiento al respecto. Las declaraciones de García Ascencio se dieron después de renovación de la insignia “Compromiso en la Atención a las Personas Adultas Mayores” que entregó el Presidente de la Condusef, Oscar Rosado Jiménez al Banco Santander México.
La semana pasada, Carlos Serrano, economista en jefe de BBVA México, aseguró que, ante la decisión de la Corte, la institución financiera respetará y acatará, porque son respetuosos de la ley.
“El banco es respetuoso de la Suprema Corte, en el banco vamos a ejecutar las órdenes que vienen de la Corte. Esta es una decisión de la Corte y el banco lo va a acatar y cuando se pida que se congelen cuentas porque hay indicios de que hay dinero procedente de un ilícito, el banco, sin lugar a duda, va a cumplir con estas órdenes”, dijo.
Contexto: hace una semana, la SCJN avaló que la UIF realice bloqueos de las cuentas bancarias, sin intervención del Ministerio Público, orden judicial ni solicitud extranjera, cuando existan indicios de delitos de origen nacional como lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
Inversión, depende de certeza
Para la Confederación Patronal de la República Mexicana (Coparmex) la decisión de la SCJN establece un precedente delicado para el Estado de derecho, al permitir afectaciones directas al patrimonio de personas y empresas sin reglas plenamente definidas.
"La inversión depende de la certeza en el entorno institucional. Cuando una autoridad puede restringir recursos sin control judicial previo, se afecta la confianza de inversionistas nacionales e internacionales. En un contexto de incertidumbre, decisiones que debilitan contrapesos o la protección de activos elevan el riesgo y reducen la disposición para invertir en el país. Este escenario resulta especialmente sensible en el marco del T-MEC y la competencia global por capital", planteó el órgano empresarial.
La Coparmex destacó que cuando una autoridad puede restringir activos sin control judicial previo, se afecta la percepción de riesgo y la disposición de inversionistas nacionales e internacionales para apostar por México.
Añadió que el mayor impacto de esta resolución recae de manera desproporcionada sobre las micro, pequeñas y medianas empresas (MiPyMEs), que representan más del 99% del tejido empresarial y cuya operación depende de la liquidez diaria.
Agregó que, a diferencia de las grandes corporaciones, carecen de estructuras jurídicas y reservas financieras para enfrentar procesos prolongados ante la UIF o tribunales, por lo que un bloqueo de cuentas, incluso cautelar, puede impedir el pago de nómina, proveedores o créditos, poniendo en riesgo empleos y la viabilidad del negocio.
"Cuando el acceso a los recursos de personas y empresas puede restringirse sin controles judiciales previamente definidos, se abre un espacio de incertidumbre que impacta directamente en la estabilidad económica y contraviene lo establecido en el artículo 14 de nuestra Constitución y en diversos tratados internacionales que México ha ratificad
