Ante las sanciones impuestas por la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV), CIBanco aseguró que no tienen relación con las acusaciones del Departamento de Tesoro de Estados Unidos del pasado 25 de junio.
"Sobre las sanciones impuestas a entidades financieras sujetas a supervisión y en concordancia a la nota informativa emitida por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, CIBanco precisa que dichas sanciones corresponden a visitas ordinarias realizadas por la autoridad respecto de ejercicios anteriores", difundió el ente financiero.
Añadió que CIBanco reitera su permanente disposición para colaborar con las autoridades nacionales e internacionales, así como su compromiso con la transparencia y el cumplimiento normativo.
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La CNBV aplica sanciones por 185 mdp a Vector, CIBanco e Intercam
La Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV) aplicó sanciones económicas por 185 millones de pesos a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, las cuales fueron señalas por el Departamento de Tesoro de los Estados Unidos por realizar actividades vinculadas con acciones de lavado de dinero producto del narcotráfico.
La CNBV informó que 42 sanciones impuestas, en junio pasado, son porque las instituciones no pudieron cumplir con acciones de prevención en materia de lavado de dinero.
Las multas para Intercam sumaron 92 millones 148 mil pesos, por 26 operaciones en prevenciones de lavado de dinero.
Para CIBanco se aplicaron sanciones por 66 millones 100 mil pesos, mientras para Vector Casa de Bolsa fueron 26 millones 400 mil pesos.
De acuerdo con la autoridad financiera, las instituciones sancionadas presentaron irregularidades relacionadas con la identificación de clientes, la omisión de reportes de operaciones inusuales y la falta de controles internos eficaces.
Casi tres semanas después….sanciones
Contexto: las sanciones económicas aplicadas por la CNVB en contra de CIBanco, Intercam y Vector se aplican casi tres semanas después de que el Departamento del Tesoro estadounidense, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, en inglés), informó sanciones contra esas instituciones financieras por acciones de lavado de dinero vinculadas a terrorismo.
El FinCEN anunció la prórroga de 45 días, hasta el próximo 4 de septiembre, fecha en el cual ninguna institución financiera de Estados Unidos puede realizar operaciones con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
Si hay pruebas, se actuará con todo el peso de la ley, asegura Hacienda
La Secretaría de Hacienda informó este noche que, de contar con información contundente que pruebe "actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley".
Sin embargo, aseguró la dependencia, a la fecha no cuentan con ninguna información en este sentido.
La Secretaría de Hacienda reiteró su compromiso de fortalecer la supervisión permanente de las instituciones financieras, así como garantizar la plena transparencia y el cumplimiento regulatorio a fin de evitar afectaciones a los usuarios y mantener la confianza en el sistema financiero nacional.
Añadió que el monto actualizado al cierre de junio, reportado este martes por la CNBV de acuerdo con su normatividad interna, de 185 millones de pesos, es derivado de incumplimientos en procesos administrativos, como resultado de las revisiones regulares que fueron oportunamente notificadas previo a esa fecha, en el marco de su regulación.
Sanciones no afectan a Intercam
Intercam Grupo Financiero informó a sus clientes que, las sanciones administrativas de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) no afectan, en modo alguno, las operaciones de la institución financiera
“Intercam Casa de Bolsa sigue operando con normalidad. Te reiteramos que tu tranquilidad financiera es lo más importante para nosotros”, expuso en un mensaje a sus usuarios.
Agregó que, en los últimos años, han sido auditados de manera externa por empresas internacionales como Pricewaterhouse Coopers y EY, con resultados positivos en todos los casos.
En un aviso importante, fechado este día, la firma financiera aseguró que la CNBV publica, de manera periódica, listas de sanciones, en el marco de sus programas regulares de supervisión.
“En el caso de Intercam, las sanciones dadas a conocer este 15 de julio se derivan de una visita de inspección realizada a principios de 2024, con información de 2023”, enfatizó.
Aseveró que Intercam Grupo Financiero realiza en forma permanente, acciones de capacitación y cumplimiento para reforzar la prevención de lavado de dinero, “objetivo prioritario para nuestra institución desde hace casi 30 años”.
Supervisión más intensa
La CNBV ha reiterado que las acciones emprendidas forman parte de un esfuerzo coordinado para fortalecer la integridad del sistema financiero nacional y cumplir con estándares internacionales en materia de prevención de operaciones ilícitas.
“Estamos reforzando la supervisión y aplicando sanciones cuando se identifican fallas graves en los mecanismos de control”, señaló un vocero del organismo regulador.
Además, estas medidas responden a compromisos internacionales adquiridos por México en el marco de organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que ha urgido a los países a elevar sus estándares de vigilancia financiera.
Pero las autoridades de la Comisión Bancaria y de Valores explicaron que su intervención es de carácter temporal y que no implica una suspensión de operaciones, sino un mayor control sobre la gestión interna de los bancos.
“Estas medidas no suponen la suspensión de operaciones, pero sí la toma del control de los órganos de gobierno de estas entidades para asegurar el cumplimiento normativo”, explicó la autoridad reguladora.
Posicionamiento del IMEF sobre CIBanco e Intercam
Este mismo martes, el Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) se pronunció sobre el caso y respaldó el actuar de las autoridades mexicanas.
“Estas sanciones son una señal de que la regulación se está aplicando con mayor rigor. Es fundamental que las instituciones financieras fortalezcan sus procesos de cumplimiento”, expresó el organismo durante una reciente conferencia.
Sobre CIBanco e Intercam, el IMEF advirtió que ambas instituciones enfrentan un riesgo reputacional considerable.
“Son casos que deben ser atendidos con transparencia y responsabilidad. Las deficiencias en sus controles los han colocado en el centro de atención, tanto por parte de las autoridades mexicanas como internacionales”, mencionó uno de sus voceros.
¿Por qué es importante prevenir el lavado de dinero en México?
El lavado de dinero representa una amenaza directa para la estabilidad económica, la seguridad nacional y la confianza en las instituciones financieras. Cuando no se detectan operaciones ilícitas, los recursos provenientes del crimen organizado pueden integrarse al sistema financiero formal, distorsionando la competencia, facilitando actos de corrupción y debilitando el estado de derecho.
Además, el incumplimiento de las normas en esta materia puede llevar a sanciones internacionales, restricciones comerciales y afectaciones severas a la imagen del país ante los mercados globales.