A partir del 1 de julio de 2026, los clientes de las instituciones bancarias como Banamex, BBVA y Banco Azteca que quieran retirar o depositar más de 140,000 pesos en efectivo deberán presentar una identificación oficial vigente para realizar la operación.
La medida fue anunciada por Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), quien confirmó que este requisito será obligatorio en todas las sucursales bancarias del país para operaciones en efectivo que igualen o superen dicho monto.
De acuerdo con la ABM, la disposición busca fortalecer la seguridad de los usuarios, prevenir fraudes y combatir el lavado de dinero, además de proteger la integridad física de los cuentahabientes que manejan cantidades importantes de efectivo.
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Romano aclaró que no habrá excepciones, ni periodo de adaptación una vez que la medida entre en vigor, por lo que se les recomendó a los usuarios verificar con anticipación la vigencia de los documentos de identidad.
De no presentarla, la transacción se bloqueará de forma automática y el banco no podrá llevarla a cabo sin importar cuánto tiempo tenga el cliente en la institución ni el saldo de su cuenta.
Así será el proceso para retiros y depósitos mayores a 140 mil pesos
Los clientes que realicen movimientos iguales o superiores a 140,000 pesos deberán acudir directamente a una sucursal bancaria, donde se seguirá el siguiente procedimiento:
- El cajero o ejecutivo solicitará una identificación oficial vigente antes de iniciar el trámite.
- El sistema verificará los datos del documento y los comparará con la información registrada en la cuenta del cliente.
- Si la identificación no se presenta, está vencida o los datos no coinciden, la operación será rechazada automáticamente.
- Si la identificación es válida y la información coincide, la transacción podrá realizarse y quedará registrada en el historial de movimientos auditables de la institución.
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¿Por qué los bancos implementarán esta medida?
La ABM explicó que la nueva disposición busca atender cuatro objetivos principales:
- Frenar el fraude y la suplantación de identidad: validar la identidad del usuario reduce el riesgo de retiros o depósitos realizados por terceros sin autorización.
- Mayor seguridad para los usuarios: al formalizar las operaciones de alto monto, las instituciones buscan generar un entorno de mayor control y disminuir riesgos asociados al manejo de grandes cantidades de efectivo.
- Combatir el lavado de dinero: la medida se alinea con los estándares internacionales orientados a identificar movimientos financieros de dudosa procedencia y fortalecer los mecanismos de supervisión.
- Impulsar la economía digital: también busca reducir la dependencia del efectivo en transacciones de alto valor, promoviendo el uso de canales digitales más seguros y rastreables.
En conclusión, la nueva disposición marca un cambio relevante en la forma en que se realizan operaciones en efectivo de alto monto en el país.
JL