Tener una cuenta bancaria es algo muy común hoy en día, ya sea para recibir tu sueldo, ahorrar o hacer pagos. Sin embargo, muchas personas no saben que los bancos pueden llegar a cancelarlas por distintas razones. Ya sea por falta de uso, movimientos sospechosos, incumplimiento de términos o problemas con documentos, existen situaciones que pueden llevar a que pierdas el acceso a tu cuenta.
Con respecto a este tema, el banco HSBC dio a conocer información importante con respecto al cierre de cuentas bancarias de algunos usuarios de este banco. Si quieres saber los motivos por los cuales te podrían cancelar tu cuenta en HSBC, a continuación te compartimos los motivos.
Por esta razón podrían cancelar tu cuenta en HSBC
En los últimos días, usuarios de HSBC en México reportaron la cancelación de sus cuentas bancarias sin previo aviso ni explicación clara, generando preocupación entre sus clientes; sin embargo, Jorge Arce, director general de HSBC México y América Latina, aclaró que dichas cancelaciones responden al cumplimiento estricto de la Ley Antilavado mexicana.
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Arce explicó que todos los bancos están obligados a conocer a sus clientes, entender su actividad económica y monitorear sus movimientos financieros de manera constante. Señaló que las cuentas que se han cerrado recientemente lo fueron tras múltiples intentos por actualizar la información del usuario, y al no recibir respuesta, se procedió con la cancelación.
Asimismo, añadió que HSBC utiliza herramientas avanzadas, incluyendo inteligencia artificial, para identificar operaciones inusuales y que la transparencia del cliente es clave para mantener su cuenta activa. Finalmente, recomendó a todos los usuarios de servicios bancarios que mantengan actualizada su información y notifiquen cualquier cambio en su situación financiera, para evitar malentendidos o medidas drásticas por parte de los bancos.
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¿Por qué es importante mantener actualizados los datos de tus cuentas bancarias?
Contexto: En México, las instituciones financieras están obligadas a solicitar periódicamente a sus clientes la validación de su información personal para cumplir con regulaciones contra el lavado de dinero, prevenir fraudes y garantizar un correcto funcionamiento de los servicios financieros.
En ese sentido la actualización de datos en cuentas bancarias no es un mero formalismo: es un requisito legal y de seguridad que evita fraudes, sanciones y bloqueos. De acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), los bancos deben identificar plenamente a sus clientes como parte de las medidas de prevención de lavado de dinero. Cuando un cliente no actualiza su información, puede enfrentarse a restricciones en el uso de su cuenta, incluyendo la suspensión de transferencias, retiros o acceso digital. Entre los datos que las instituciones financieras requieren mantener actualizados están:
- Identificación oficial vigente (INE o pasaporte)
- Comprobante de domicilio reciente
- Número telefónico y correo electrónico
- RFC (cuando aplica)
- Firma autógrafa o biométrica
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