Las organizaciones delictivas recurren a menudo al blanqueo de capitales para ocultar el origen ilícito de sus fondos; lo hacen para que estos parezcan legítimos y alejar así la posibilidad de caer en manos de la justicia. Con ello también dificultan la labor de las fuerzas del orden para seguir la pista del dinero. Pero debes saber de qué se trata el fraude del que te hablaremos, de lo contrario podrías llegar a la cárcel.
Las mulas bancarias son personas que, conscientemente o, en algunos casos, sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear sus beneficios. Lo hacen facilitando sus cuentas para recibir y transferir fondos fraudulentos, de manera que estos “se legitimen”.
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¿Sabías que una Cuenta Mula se usa como intermediaria para recibir dinero obtenido de forma fraudulenta y transferirlo a otras cuentas en el extranjero para evitar su rastreo y recuperación?
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De acuerdo con la Condusef, las cuentas mula son usadas por gente que se dedica al lavado de dinero y al narcotráfico, y las obtienen a través de:
- Anuncios de trabajo, por internet o redes sociales.
- Citas en línea.
- Estafas de inversión.
- Robo de identidad.
¿Cuál es la sanción para una mula bancaria?
El Código Penal Federal establece una pena de 5 a 15 años de prisión y multa de mil a 5 mil días.
No aceptes:
- Ofertas de trabajo que prometen ganancias fáciles y rápidas.
- Depósitos de desconocidos.
- Dar información personal o financiera a desconocidos.
- Realizar transferencias bancarias de desconocidos.
- No prestes tu cuenta bancaria a terceros.
Consejos para no ser víctima
- Desconfía de quien pretenda utilizar tu cuenta bancaria para enviar o recibir dinero.
- Solamente da tus datos bancarios a personas que conozcas y en las que confías.
- Si sospechas que te están utilizando como mula bancaria, pon fin a toda comunicación e informa de ello a tu banco y a las autoridades competentes.
¿Qué pasa si el SAT detecta una discrepancia fiscal?
En caso de que el SAT note que tus ingresos y gastos no corresponden a los que declaraste hará lo siguiente:
- Serás notificado sobre la discrepancia encontrada, a partir del monto de los movimientos detectados.
- Te darán un plazo de 20 días, a partir del día siguiente de la fecha de notificación, para que aclares por escrito al SAT sobre el origen de los recursos.
- Si es autorizado, deberás presentar pruebas para acreditar que los recursos no son ingresos gravados y las autoridades podrán solicitar documentación adicional, por única ocasión.
- Si se acredita la discrepancia, se presumirá un ingreso gravado y se formulará la liquidación respectiva, pero debes considerar que el SAT considerará como ingresos omitidos el monto de las erogaciones no declaradas y aplicará la tarifa correspondiente
- Por estos motivos es muy importante que evites prestar tu tarjeta de crédito y que mejor tus familiares o amigos tramiten una a su nombre, para que sus movimientos no se sumen a los tuyos y parezca que tienes más ingresos de los que declaraste.