Recientemente la CONDUSEF mediante un comunicado de prensa dio a conocer que 29 instituciones financieras que ofrecen créditos a personas sufrieron problemas de suplantación de identidad con la finalidad de cometer delitos tales como los fraudes y otros.
De acuerdo con esta institución, las empresas fraudulentas utilizan los logos, nombres y denominaciones en distintos medios de comunicación con el objetivo de cometer actos ilícitos, por lo que ha dado a conocer los nombres de las empresas que sufrieron este acto.
¿Cuál es el MODUS OPERANDI de estas empresas fraudulentas?
Utilizar, como ya se mencionó, la imagen corporativa de las instituciones financieras sin autorización alguna; las instituciones de donde suplantan estas identidades sí están debidamente dadas de alta y registradas en distintas instituciones que controlan los bancos en nuestro país.
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Otros de sus manejos es solicitar a través de redes sociales y principalmente de aplicaciones de mensajería instantánea como WhatsApp, datos personales relativos a identidad de las personas, así como datos bancarios, para ellos conseguir esto significa la posibilidad de obtener dinero.
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Una de las operaciones más obvias de estas empresas es la de solicitar anticipos de dinero o transferencias a cuentas con el pretexto de gastos de gestión o por apertura de cuenta con ellos. Usualmente solicitan el 10% del crédito que se otorgará o una cifra que ronda los 1,200 pesos.
Las personas al realizar estos depósitos y preguntar a través de los medios de comunicación que se les planteo al principio se dan cuenta que no reciben respuesta o se encuentran bloqueados; a esta altura es evidente que fueron víctimas de un engaño, de un fraude.
¿Qué hacer para evitar estos fraudes?
La CONDUSEF recomienda lo siguiente:
“Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude”
De igual forma, asegúrate que la institución a la que solicites algún crédito este debidamente registrada en la plataforma SIPRES, así como que revises la página de internet https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp; ninguna institución financiera o banco te solicitará algún tipo de anticipo para abrir una cuenta o solicitar algún crédito.
Asimismo, entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, no des información ni realices operaciones a través de redes sociales y no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
¿Cuáles fueron las instituciones afectadas por suplantación de identidad?
- ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
- FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
- ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
- STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
- CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.
- COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.
DJC