El Departamento del Tesoro de Estados Unidos lanzó una alerta este miércoles contra tres instituciones financieras mexicanas por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo y otras drogas sintéticas. Las entidades señaladas son CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
A través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), las autoridades estadounidenses clasificaron a estas entidades como una “preocupación principal” en materia de blanqueo de capitales asociados a cárteles del narcotráfico.
"CIBanco e Intercam, bancos comerciales con más de 7 mil y 4 mil millones de dólares en activos totales, respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que administra casi 11 mil millones de dólares en activos, han desempeñado colectivamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares en nombre de cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir fentanilo", se lee en el comunicado.
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De acuerdo con información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Intercam opera como grupo financiero, CI como banco y casa de bolsa, y Vector exclusivamente como casa de bolsa. En conjunto, las tres concentran activos por más de 360 mil millones de pesos, con una participación significativa en el mercado cambiario mexicano al cierre del primer trimestre de 2025.
La investigación apunta a presuntos flujos ilícitos que habrían sido canalizados a través de estas instituciones para mover recursos dentro y fuera del país, lo que ha encendido las alertas del gobierno estadounidense en el combate al crimen organizado transnacional.
¿Quién es quién en las financieras mexicanas señaladas por lavado de dinero?
CIBanco
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a CIBanco por presuntas irregularidades, acusándolo de facilitar la compra de precursores químicos para cárteles como los Beltrán Leyva, Jalisco Nueva Generación y el Golfo, involucrados en el tráfico de fentanilo y otras drogas sintéticas.
Cabe señalar que este fue fundado en 1983 bajo el nombre de Consultoría Internacional, se convirtió en banco en 2008 y hoy ofrece servicios de banca múltiple, casas de cambio y asesoría financiera, con un enfoque en otorgar créditos a negocios comprometidos con el medio ambiente.
La institución está dirigida por Mario Alberto Maciel Castro como director general, con Jorge Tejeda Ugalde al frente de las finanzas, y Jorge Rodrigo Mario Rangel de Alba Brunel como presidente del Consejo de Administración, según datos de la CNBV.
Al cierre del primer trimestre de 2025, CIBanco reportó activos superiores a 161 mil millones de pesos; al sumar los activos de su casa de bolsa, la cifra se acerca a los 170 mil millones.
Intercam
Intercam también fue identificada como una institución financiera clave en operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico ilegal de opioides, especialmente con el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).
"La FinCEN determinó que Intercam, una institución financiera que opera fuera de Estados Unidos, es una preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, debido a su arraigado patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México, incluido el CJNG. Intercam también ha procesado transferencias de fondos en dólares estadounidenses que financian la adquisición de precursores químicos de China en nombre de organizaciones narcotraficantes con fines ilícitos",
Intercam, único grupo financiero registrado bajo esa figura en México, ofrece servicios de banca múltiple, créditos empresariales, inversiones y pagos internacionales.
Al cierre del primer trimestre de 2025, reportó activos por 87 mil 797 millones de pesos, y sumando todo su grupo financiero, alcanzó 146 mil 7 millones de pesos, según CNBV.
El presidente del Consejo de Administración de Intercam es Mario Eduardo García Lecuona Mayeur.
Vector
De acuerdo con la orden emitida por las autoridades estadounidenses, Vector habría facilitado operaciones financieras para cárteles mexicanos, incluyendo al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo, así como la adquisición de precursores químicos provenientes de China con fines ilícitos.
En México, Vector opera como casa de bolsa, ofrece servicios de banca empresarial, participa en el mercado de divisas y fondos de inversión, y al primer trimestre del año reportó activos por 45 mil 180 millones de pesos, según su reporte financiero.
En su sitio web, Raúl Gerardo Farías Arizpe figura como presidente del Consejo de Administración.
La firma fue fundada por Alfonso Romo Garza, exjefe de la Oficina de la Presidencia durante el gobierno del expresidente Andrés Manuel López Obrador, quien aparece también como accionista fundador en el Registro Público de Comercio y se ha desempeñado como consultor y presidente honorario de Vector Empresas.
Asimismo, destaca que Edgar Amador Zamora, actual titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público designado por la presidenta Claudia Sheinbaum, trabajó en Vector, según la propia dependencia federal.
Su trayectoria fue difundida por la cuenta oficial de Hacienda en marzo, tras su nombramiento en sustitución de Rogelio Ramírez de la O.
Hacienda ya revisa a CIBanco, Intercam y Vector
Contexto: la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que se solicitó al Departamento del Tesoro de Estados Unidos información, pero "no se recibió ningún dato probatorio".
Agregó que la única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por México son algunas transferencias electrónicas realizadas por esas instituciones con empresas chinas legalmente constituidas.
"No obstante, estas transacciones se realizan por miles a través de las instituciones financieras nacionales. La UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de 10 instituciones financieras nacionales. Esto es así porque México tiene miles de operaciones ordinarias con empresas legalmente constituidas de China, pues existe un comercio anual de 139 de mil millones de dólares", argumentó la SHCP.
A pesar de ello, informó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso de revisión de CI Banco, Intercam y Vector, acusadas en Estados Unidos por lavado de dinero, encontrando problemas administrativos que han sido sancionados, con multas por 134 millones de pesos.
"Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido. La instrucción recibida por parte de la presidenta de los Estados Unidos Mexicanos, es ser transparentes, no encubrir a nadie ni nada y actuar conforme al Estado de derecho, siempre que haya pruebas contundentes de cualquier anomalía administrativa o presunto delito", difundió la dependencia a cargo de Edgar Amador Zamora.
Hacienda puntualizó que tienen una relación de coordinación y diálogo con el Departamento del Tesoro en el marco del respeto a la soberanía, la responsabilidad compartida y la cooperación sin subordinación.
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"La SHCP reitera su compromiso con la transparencia y estricto seguimiento a la regulación del Sistema Financiero Nacional y el combate a cualquier actividad ilícita, como el lavado de dinero, informó.
gph