MONTERREY, Nuevo León.- La Fiscalía General de Justicia de Nuevo León ha iniciado una carpeta de investigación a raíz de múltiples denuncias por un presunto fraude masivo que se habría orquestado a través de esquemas informales de ahorro, conocidos popularmente como "tandas", promocionados principalmente mediante Facebook.
Las víctimas han señalado a una mujer de nombre Ingrid como la principal responsable de la captación y administración de los fondos.
El desfalco, según lo publicado por El Horizonte, ascendería a aproximadamente 27 millones de pesos, afectando al menos a 100 personas que depositaron su patrimonio en este esquema. El monto defraudado por persona varía significativamente, registrándose casos que van desde unos pocos miles hasta un desfalco individual de casi 3 millones de pesos.
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Mecanismo de la estafa
Uno de los afectados, identificado como Damián, refirió que acudió a la fiscalía junto con otras nueve personas cuyas pérdidas sumaban 3 millones de pesos. Damián, quien ha identificado al menos a 53 afectados, señaló que el fraude no solo se limitó a Nuevo León, sino que involucró a personas de diferentes entidades, mencionando víctimas de Tulum, Guadalajara y Saltillo. Debido a que la operación se realizaba mayormente de forma digital, no existe una zona geográfica única de afectación.
Para proyectar una imagen de seriedad, la administradora cumplía con los primeros pagos. El fraude se consumaba al ofrecer a los participantes la compra de turnos de cobro de personas que supuestamente habían abandonado la tanda, prometiendo ganancias atractivas en plazos muy breves. En los casos más graves, las autoridades detectaron que un mismo turno de cobro fue vendido de manera simultánea a múltiples personas.
Las autoridades investigan también la posible participación de personas del círculo cercano de Ingrid en la captación de dinero, y la existencia de más víctimas en otros estados de la República.
¿Qué sigue en este caso?
Aunque el esquema comparte similitudes con sistemas de estafa, la Fiscalía ha precisado que, por ahora, el caso se clasifica como un sistema informal de ahorro y no estrictamente como un esquema piramidal o Ponzi. Sin embargo, el Código Penal del estado establece que la celebración de múltiples contratos o acuerdos sin la intención real de cumplirlos puede configurar el delito de fraude.
La Fiscalía ha solicitado a los afectados acudir de manera presencial a los Centros de Orientación y Denuncia (CODE) para ratificar sus querellas. Es fundamental que los denunciantes aporten pruebas documentales como capturas de pantalla, comprobantes de transferencias y testimonios.
Finalmente, la institución exhortó a la población a evitar participar en esquemas de ahorro informales o promovidos en redes sociales, recordando que estos carecen de respaldo legal en caso de incumplimiento de los acuerdos.
lrc