Hasta abril, un total de 59 entidades financieras reportaron ser víctimas de la suplantación de identidad. Para agosto, se sumaron 49 nuevas instituciones que han sido afectadas, lo que llama la atención es que una Administradora de Fondos para el Retiro (Afore) está entre las instituciones suplantadas y aquí te decimos de quién se trata.
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Entre las instituciones afectadas se encuentran 41 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.), dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, dos Sociedades Financieras Populares, una Administradora de Fondos para el Retiro (Afore), una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo, y una empresa de Fianzas.
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Algunas de las instituciones víctimas de suplantación de identidad:
- Alta650, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- AVLA Seguros, S.A. de C.V.
- Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable
- Cesce México, S.A. de C.V.
- Financiera Arsesa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Financiera Maestra, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Fintigo, S.A.P.I. de C.V., Institución de Financiamiento Colectivo
- Grupo Pideco, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Komatsu Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Mex-Factor, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
¿Cuál es el modus operandi?
Las instituciones que han sido blanco de este delito los delincuentes usan indebidamente y sin autorización sus nombres comerciales, logotipos, e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos. Esto lo hacen para engañar al público y hacerse pasar por las entidades legítimas, utilizando tanto medios convencionales como digitales, como folletos, páginas web, redes sociales y aplicaciones móviles.
De acuerdo con la Condusef, los defraudadores contactan a sus víctimas a través de medios digitales, solicitando información personal a través de mensajes de texto o WhatsApp, lo que pone en riesgo los datos personales o sensibles de las personas.
Además, piden a las víctimas realizar depósitos de dinero con la falsa promesa de otorgarles un crédito, solicitando anticipos que pueden variar desde 1,000 hasta 200,000 pesos, con el pretexto de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o como fianza en garantía. Sin embargo, una vez que las víctimas realizan estos depósitos, no reciben el crédito prometido y los defraudadores desaparecen.
La Afore que fue víctima de suplantación de identidad es Profuturo. Sin embargo, la Afore ha dicho a sus usuarios:
Bajo ninguna circunstancia Profuturo solicita recursos para realizar algún trámite, ni anticipos o fianzas para otorgar créditos. Ten la seguridad de que cuando uno de nuestros asesores te contacte se encargará de cuidar tus datos y tus recursos.
La Administradora pidió a sus clientes no dejarse engañar, mantenerse alerta y evita ser víctima de algún fraude. "Cualquier llamada o mensaje que recibas de alguien que se identifique como uno de nuestros colaboradores ofreciéndote productos o servicios a cambio de un anticipo o fianza para realizar, no lo aceptes, repórtalo a la Condusef".
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¿Cómo proteger tus finanzas de un fraude o extorsión?
Existen diversos medios por los que se pueden cometer fraudes. Lo importante es que te informes y conozcas lo que puedes hacer para evitarlos. La Condusef advierte de 3 medios por los que se cometen fraudes:
- Teléfono: Comúnmente los delincuentes se hacen pasar por instituciones financieras o hacen ofertas para liquidación de deudas. Incluso se hacen pasar por familiares o te notifican que has sido ganador de algún premio. Detéctalos pidiéndoles nombres completos y comunícate a la línea de tu institución financiera para corroborar la información, dependiendo del caso.
- En línea o por Internet: Gratificaciones falsas: La clásica notificación que te informa que has ganado un premio o ciertos beneficios “que podrás obtener” con la condición de que proporciones tus datos financieros. Identifícalas por su repentina aparición, normalmente están fuera de contexto y no tienen relación con tu actividad en internet.
Ofertas en servicios no solicitados: Usualmente te contactan solicitando tus datos, informándote que tienes un problema con algún servicio o producto con el que cuentas, pidiéndote datos personales. Puedes detectarlos fácilmente porque ninguna institución financiera solicita datos por correo electrónico.
- Phishing: Generalmente utilizan una ventana que puede ser idéntica a la de alguna institución financiera para engañarte y hacer que introduzcas tus datos. Si la dirección en tu navegador aparece con un candado abierto, significa que la página en la que estas no es segura.
- Robo o extravío:
- El Skimmer: Es básicamente la clonación de tu tarjeta mediante un dispositivo. Por ello es importante que mantengas la vista en tu tarjeta cuando realices algún pago.
Si llegaras a encontrarte en cualquiera de las situaciones anteriores, puedes detectar cualquiera fraudes revisando los movimientos del estado de tu cuenta financiera.