El Servicio de Administración Tributaria (SAT) NO cobra impuestos por depósitos en efectivo realizados en instituciones bancarias. Además, todos aquellos depósitos que se realizan para gastos de padres a hijos o viceversa, pagos por venta de catálogo (cosméticos, utensilios de cocina y del hogar, aceites esenciales, entre otros), tandas o préstamos personales tampoco los vigila el fisco ni cobra algún tipo de impuesto. Pero a partir de cierta cantidad, los bancos SÍ le reportan al SAT, así que checa esto.
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Es importante que conozcas las disposiciones fiscales e información correspondiente al régimen de contribución del que eres parte, y que solamente las instituciones financieras pueden entregar información mensual de aquellos contribuyentes que estén bajo un proceso de alguna auditoría, fiscalización o revisión por parte del SAT.
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De acuerdo con el SAT, solo en aquellas auditorías que se detectan incongruencias entre los gastos e ingresos, el SAT podrá solicitar la información de sus depósitos a las instituciones financieras que cuenten con esta información, para evitar defraudaciones fiscales.
En promedio, el SAT realiza 10,000 auditorías al año aproximadamente; se revisa la información declarada por los contribuyentes respecto a los depósitos bancarios recibidos y se coteja con los datos que brindan las instituciones financieras mensualmente para una fiscalización más exacta.
¿Depósitos mayores a 15,000 pesos?
Desde 2023 , el SAT confirmó que los bancos deben notificarle cada mes si un cuentahabiente ha recibido depósitos en efectivo por arriba de 15,000 pesos.
Y es que, a partir del 2014 las instituciones financieras debían reportar cada año al Servicio de Administración Tributaria (SAT) dichas operaciones, sin embargo, como parte de la Miscelánea Fiscal 2022, se modificó el artículo 55 de la Ley del Impuesto sobre la Renta (LISR) y ahora los reportes son mensuales.
Lo anterior no debería suponer un motivo de preocupación siempre y cuando tengas un sustento legal para justificar los depósitos mayores a 15,000 pesos mensuales. Para comprobar los depósitos en efectivo superiores a 15,000 pesos se recomienda tener a la mano el Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI o factura).
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