La Red de Control de Delitos Financieros emitió órdenes que señalan a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como instituciones de principal preocupación por lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides. Las órdenes prohíben, respectivamente, ciertas transferencias de fondos que involucren a CIBanco, Intercam y Vector.
Estas órdenes constituyen las primeras acciones de Red de Control de Delitos Financieros conforme a la Ley de Sanciones por Fentanilo, que otorgan al Departamento del Tesoro facultades adicionales para atacar el lavado de dinero relacionado con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, incluyendo aquellos operados por cárteles.
"Además, estas acciones se llevaron a cabo en el marco de la sólida relación intergubernamental entre Estados Unidos y México, cuyos pilares son la colaboración estrecha y el intercambio oportuno de información".
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De acuerdo con el Departamento del Tesoro, CIBanco e Intercam y Vector han desempeñado conjuntamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares para cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en engranajes clave en la cadena de suministro de fentanilo”, aseguró Scott Bessent, secretario del Tesoro.
En el caso de CIBanco, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos identificó un patrón de transacciones y prestaciones de servicios que presuntamente beneficiaron al Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.
Citó que en 2023, un empleado de CIBanco creó una cuenta para blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo; entre 2021 y 2024, el banco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a compañías chinas para la compra de precursores químicos.
En el caso de Intercam, se encontró un “prolongado patrón de asociaciones y transacciones” que supuestamente benefició al Cártel Jalisco Nueva Generación. “A finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China; entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China, asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos, recibió más de 1.5 millones de dólares de empresas".
El Departamento del Tesoro también acusó que entre 2013 y 2021, Vector facilitó que una “mula del Cártel de Sinaloa” blanqueará 2 millones de dólares.
¿Qué pasa con mi dinero si el banco donde están mis ahorros quiebra?
De acuerdo con información de la Condusef, el seguro de depósitos bancarios del IPAB, es un mecanismo que garantiza protección financiera hasta 400,000 Unidades de Inversión (UDIS), es decir, aproximadamente 3, 400,000 pesos mexicanos.
Cuando un Banco se declara insolvente o en quiebra, el IPAB toma medidas inmediatas para proteger a personas ahorradoras y asegurar la devolución de sus depósitos:
El IPAB interviene tomando el control temporal de la entidad financiera en quiebra para proteger sus activos y los depósitos de los clientes. Además, asigna un visitador especializado para evaluar la situación financiera del mismo y determinar las acciones necesarias
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¿Cómo puedo saber si mi banco tiene protección del IPAB?
Si tienes dinero guardado en algún banco que opere en México, es importante que verifiques que la institución bancaria cuente con protección y puedes checarlo aquí.
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