La Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que, tras un proceso de evaluación de distintas alternativas, la división fiduciaria de CIBanco pasará a Grupo Financiero Mulltiva, con lo cual se asegura la continuidad de los contratos existentes, la plena protección de los fideicomisos y sus beneficiarios.
Además, la dependencia agregó que una parte significativa de las operaciones de Intercam Grupo Financiero pasarán a Kapital Bank, en donde se incluyen activos de Intercam Banco y diversas entidades que lo integran, con lo cual se permitirá dar continuidad a la atención de sus clientes y ahorradores.
"Ambas operaciones aseguran la continuidad de los servicios financieros y la protección de los derechos de los ahorradores, en estricto apego a la Ley de Instituciones de Crédito y sus disposiciones aplicables", agregó la SHCP.
Agregó que las operaciones se encuentran sujetas a autorización por parte de las autoridades.
La secretaría a cargo de Edgar Amador destacó que diversas instituciones del sistema financiero manifestaron su interés en participar en el proceso, bajo esquemas orientados a maximizar el valor de las operaciones y salvaguardar la estabilidad y continuidad del sistema financiero mexicano en su conjunto, reflejando la solidez del sistema bancario nacional.
Puntualizó que las autoridades financieras continuarán supervisando el proceso para garantizar una transición ordenada y transparente; al tiempo de agradecen la confianza de los ahorradores y el público en general.
Contexto: el pasado 26 de junio, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emprendió intervenciones temporales a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa.
Lenta agonía de CIBanco
Por la mañana, Grupo Financiero Multiva informó que había alcanzado un acuerdo para adquirir la totalidad del negocio fiduciario de CiBanco, mientras que el banco mexicano enfrenta una crisis sin precedentes por la sanción impuesta por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que lo dejará fuera del sistema financiero estadounidense, a partir del 4 de septiembre de 2025.
De acuerdo con CiBanco su negocio fiduciario está valuado en 400 millones de dólares; la operación de Multiva está sujeta a la autorización de las autoridades financieras y regulatorias. Multiva- en información enviada a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) aseguró que dará continuidad a la administración de los fideicomisos bajo el marco normativo vigente y garantizará la protección de los derechos de los participantes.
Con esta transacción, Multiva fortalecerá su posición en el mercado fiduciario, mientras que, según expertos, CIBanco se desprende de una de sus divisiones clave.
Multiva dio a conocer que el pasado 4 de julio se inició un proceso para escindir y vender el negocio fiduciario de CIBanco, con el objetivo de asegurar la continuidad, legalidad y certeza para todos los participantes de este negocio, especialmente en protección de los ahorradores y en favor de la estabilidad financiera del sistema.
La institución destacó que se trató de un proceso competido —en el que participaron más de 5 instituciones bancarias— "se desarrolló bajo reglas claras y con la puntual supervisión de las autoridades hacendarias del país, quienes garantizaron transparencia y equidad en cada etapa".
Tras una rigurosa evaluación técnica, operativa y normativa, los accionistas de CIBanco, en conjunto con los administradores cautelares —designados por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), en coordinación con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)— determinaron que la propuesta de Multiva fue la más alta en lo económico y la mejor contractualmente, al destacar además por ofrecer las mayores garantías de continuidad y confiabilidad en la prestación de los servicios fiduciarios y de Representante Común
Banco al borde del colapso
En paralelo, CIBanco interpuso una demanda en la Corte del Distrito de Columbia contra el Tesoro y la FinCEN, acusando que la orden de exclusión equivale a una “pena de muerte institucional”. Según la institución, la medida fue emitida sin previo aviso ni oportunidad de defensa, violando el debido proceso estadounidense.
Dijo que la sanción ya ha tenido consecuencias inmediatas: la pérdida de corresponsales en Estados Unidos, la parálisis de operaciones de cambio y transferencias internacionales que representaban más de la mitad de sus ingresos, y la cancelación de su contrato con Visa, que dejó inactivas 220,000 tarjetas de débito y prepago.
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Crónica de una muerte anunciada
En junio pasado 3 instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, fueron señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por presuntamente permitir lavado de dinero del narco, relacionado con el tráfico de fentanilo.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió órdenes que identificaban a dichas instituciones financieras mexicanas, como una “preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”, por lo que les prohibieron ciertas transferencias de fondos.
Posteriormente la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, con el propósito de proteger los intereses del público ahorrador, así como garantizar el funcionamiento adecuado de ambas instituciones financieras.
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones”, explicó la CNBV en su primer comunicado sobre CIBanco e Intercam.
Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó su lista de sanciones impuestas en junio a instituciones financieras, destacando las aplicadas a CIBanco e Intercam Banco, por temas relacionados con Prevención de Lavado de Dinero (PLD).
La publicación del listado de sanciones dio pie para que CIBanco aclarara que varias sanciones en su contra impuestas por la CNBV estaban desvinculadas de las acusaciones de Estados Unidos por supuestas prácticas de lavado de dinero.
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