Bankaool, el banco que busca convertirse en el “primer banco digital de México” y actual patrocinador de Cruz Azul, está en el centro de una investigación internacional por presunto lavado de dinero. Una investigación del Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) reveló que los posibles compradores de la institución, un grupo familiar de apellido Chaves originario de Costa Rica, están vinculados a una red acusada de fraudes financieros, uso de criptomonedas y lavado de dinero.
Por ello, la operación ha generado serias dudas sobre la legalidad de su capital, debido a los vínculos de sus principales figuras con investigaciones de fraude y lavado de dinero en Costa Rica
Bankaool, el banco mexicano con sede en Chihuahua que recientemente se convirtió en patrocinador oficial del Club de Futbol Cruz Azul, se encuentra en el centro de una investigación internacional que involucra presunto lavado de dinero, vínculos familiares con una red de fraude inmobiliario en Costa Rica y dudas sobre la legalidad del capital con el que busca transformarse en el primer banco digital de México.
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De acuerdo con la investigación conjunta de OCCRP, El Observador (Costa Rica) y periódico El Economista de México, las autoridades costarricenses interceptaron una llamada telefónica en mayo de 2023 en la que Abraham Chaves Arias —acusado de liderar el esquema de fraude conocido como “Madre Patria”— se jactaba de haber comprado la representación de un banco en México “con unos primos”.
Doce días después de esa llamada, su primo, Óscar Moisés Chaves Ramírez, fue nombrado subdirector general de Bankaool. El banco anunció simultáneamente que Grupo Omni, una misteriosa empresa tecnológica presidida por Moisés Chaves, se había convertido en su inversionista mayoritario.
Óscar Moisés Chaves Ramírez, quien asumió el rol de subdirector general de Bankaool en junio de 2023 y se ha convertido en el rostro público del banco, afirmó que el grupo que él dirige, "Grupo Omni", se convirtió en el accionista mayoritario de Bankaool a principios de 2023. Moisés Chaves sostiene que las inversiones que ha realizado en el banco son legales y no tienen conexión alguna con su primo, Abraham Chaves. Afirma haber hecho la adquisición a título personal con "fondos lícitos, debidamente comprobados". Además, señala que su primera inversión importante en el banco se realizó en 2024, un año después de la llamada que generó las sospechas.
Sin embargo, las autoridades costarricenses han grabado conversaciones que contradicen esta versión. Abraham Chaves, prófugo de la justicia y buscado por su presunta participación en uno de los mayores fraudes inmobiliarios en la historia de Costa Rica, conocido como el caso "Madre Patria", fue interceptado telefónicamente en mayo de 2023 jactándose de haber "comprado la representación" de un banco en México junto con "unos primos". La fiscalía costarricense ha interpretado esta conversación en el contexto de una organización criminal que busca "mover capitales, realizar algún tipo de movimientos por medio de cuentas" para ocultar el origen de los fondos.
A pesar de que Moisés Chaves ejerce un rol preponderante en Bankaool, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), aún no ha aprobado la adquisición de su participación mayoritaria. Bankaool indicó en enero de 2025 que la conversión de la inversión de Moisés en capital social estaba pendiente de esta autorización.
A pesar de las irregularidades, Bankaool, que había enfrentado dificultades financieras, reportó una ganancia récord en 2024 tras la inversión de Grupo Omni.
Los problemas legales de Moisés Chaves
De acuerdo con la investigación, Moisés Chaves es actualmente buscado en Costa Rica por dos acusaciones de fraude mayor en un caso separado. Se emitió una orden de captura en su contra en febrero de 2025 por no presentarse ante el tribunal, y existe una orden de detención internacional para su extradición. Moisés Chaves atribuye este caso a una "disputa comercial" por una deuda impaga. Su historial empresarial también ha sido complejo, con proyectos anteriores en Singapur y Costa Rica que terminaron en polémicas y deudas.
Moisés Chaves ha estado vinculado con empresas que han terminado en deuda o disueltas, incluyendo la fallida oBike en Asia y OMNi Bicis en Costa Rica.
Aunque Moisés niega vínculos con el caso Madre Patria, documentos filtrados indican que era conocido por miembros de la red y mencionado como posible mediador financiero.
Mientras Bankaool se posiciona como un actor disruptivo en la banca mexicana, su nexo con los primos Chaves, buscados por la justicia costarricense, levanta serias dudas sobre la procedencia de su capital. La ausencia de aprobación por parte de los reguladores mexicanos y la opacidad del Grupo Omni refuerzan la necesidad de un mayor escrutinio.
Puntos clave de la investigación OCCRP
Escucha clave
En una grabación obtenida por las autoridades costarricenses, Abraham Chaves Arias –hoy prófugo de la justicia por lavado de dinero y fraude– discute con un familiar una negociación bancaria en México, mencionando abiertamente que la intención era “mover plata a la libre”. La conversación disparó las alarmas de investigadores que ya seguían su rastro por otros delitos financieros.
Vínculo familiar y ascenso repentino
Días después de esa conversación, su primo Moisés Chaves Ramírez asumió una posición de liderazgo en Bankaool, convirtiéndose en la cara visible de su “renovación digital”. Aunque la inversión se presentó como un cambio estratégico impulsado por el misterioso Grupo Omni, los periodistas de OCCRP no encontraron registros verificables de esa empresa en ninguna jurisdicción.
Dudas sobre Grupo Omni
Aunque figura como inversionista mayoritario, los periodistas no hallaron registros verificables de esta empresa en ninguna jurisdicción. Tampoco está claro si tiene activos reales.
Investigación en Costa Rica
Moisés Chaves también es buscado por autoridades costarricenses por un caso de fraude separado. Pese a ello, lidera la transformación de Bankaool con una inversión cuya fuente sigue sin esclarecerse.
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