El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, afirmó que se encuentra “en proceso” de finalizar un decreto que podría exigir una prueba de ciudadanía para abrir cuentas bancarias en el país. La declaración la dio durante una cena organizada por el medio de comunicación Semafor, en la que señaló que no considera como “irrazonable” solicitar un pasaporte como requisito para acceder a servicios bancarios.
“¿Por qué no tenemos información de quién está en nuestro servicio bancario?” declaró Bessent, aunque los bancos ya cuentan con normas de cumplimiento para conocer a sus clientes.
De acuerdo con reportes de The Wall Street Journal, la medida obligaría a los bancos en Estados Unidos a solicitar documentos como el pasaporte o un certificado de ciudadanía para validar el estatus migratorio de sus clientes.
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Impacto potencial: millones sin pasaporte en EU
En Estados Unidos solo hay unos 183 millones de pasaportes en circulación, comparado con los 342 millones de personas que residen y están censadas en el país, lo que genera inquietud sobre el impacto de la medida.
Según información de Semafor, la propuesta también contemplaría revisar las cuentas existentes, lo que ampliaría el alcance a más allá de los que buscan abrir nuevos productos financieros.
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Marco regulatorio actual: cómo funciona hoy la banca en EU
Actualmente, no existe una norma federal que prohíba a los ciudadanos a abrir cuentas en Estados Unidos.
Las instituciones financieras operan bajo reglas de “Conozca a su cliente” (Know your costumer), que forman parte del marco contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas en las que se incluyen nombre completo, fecha de nacimiento y dirección, datos que pueden ser verificados mediante una licencia de conducir u otro documento de identidad.
Además, deben reportar actividades sospechosas a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), cumplir con regulaciones contra el lavado de dinero y operar bajo la Ley de Secreto Bancario.
Sin embargo, estas disposiciones no exigen verificar la ciudadanía del cliente.
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Posible base legal: nuevas directrices del Tesoro
De acuerdo con Reuters, la administración analiza las diferentes vías en las que se establecería el requisito, incluyendo la posibilidad de que el Departamento de Tesoro y las agencias supervisoras bancarias emitan nuevas directrices bajo el marco de la Ley de Secreto Bancario.
Según información de EFE, la iniciativa forma parte de la agenda relacionada con control migratorio y verificación de identidad en distintos ámbitos.
JL