El fraude de suplantación de identidad ocurre cuando una persona utiliza de manera ilícita los datos personales de otra para hacerse pasar por ella y cometer actos fraudulentos.
Esto incluye usar información como nombres, números de identificación, direcciones o datos bancarios para abrir cuentas, solicitar créditos, realizar compras o incluso cometer delitos, dejando a la víctima con problemas financieros y legales. Este tipo de fraude suele llevarse a cabo mediante hackeos, correos electrónicos falsos (phishing) o compras de datos en el mercado negro.
Por ello, proteger la información personal y estar alerta a movimientos inusuales es clave para prevenir este delito. Por eso la CONDUSEF en México alerta sobre el modus operandi de los suplantadores de identidad.
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¿Qué hace la CONDUSEF?
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), es el organismo público descentralizado de la Administración Pública Federal encargado de la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como de regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones.
Lo anterior, de conformidad con la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 1999.
¿Cómo es el modus operandi de los Suplantadores de Identidad?
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta sobre el modus operandi de los suplantadores de identidad en el sector financiero.
Este es el Modus Operandi de los Suplantadores de Identidad:
- Uso indebido de identidades: Los estafadores utilizan, sin autorización, nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, alterando mínimamente detalles como letras, colores o formas para engañar a los usuarios, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).
- Solicitudes de información personal: Contactan a las víctimas a través de medios como WhatsApp o mensajes de texto, solicitando información personal, lo que pone en riesgo sus datos personales o sensibles.
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- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria: (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar un crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
- Inaccesibilidad posterior al pago: Tras recibir el dinero, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas sin el crédito y sin posibilidad de recuperar el monto entregado.
¿Cuáles son las recomendaciones para evitar Fraudes?
- Verificar la legitimidad de las instituciones financieras: Antes de contratar un servicio, confirma que la entidad esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF.
- No proporcionar anticipos: Desconfía de cualquier solicitud de dinero previo al otorgamiento de un crédito; las instituciones financieras legítimas no requieren pagos anticipados.
- Proteger datos personales: No compartas información sensible ni realices operaciones financieras a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería.
- Leer detenidamente los documentos: Antes de firmar cualquier contrato, asegúrate de comprender todos los términos y condiciones.
- Utilizar sitios web seguros: Al interactuar en línea, verifica que las páginas web sean oficiales y cuenten con protocolos de seguridad adecuados.
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Recuerda que han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como los conocidos "monta deudas", no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios.