BBVA advirtió a sus usuarios sobre qué hacer en caso de que los hayan estafado por internet y cómo detectarlo. Recuerda que lo más importante son los primeros minutos para que la afectación sea menor.
Un fraude bancario se trata de cualquier engaño que afecta tus activos con transacciones no autorizadas. En las plataformas digitales, hay varios tipos de amenazas que debes tener en cuenta, como el phishing, o vishing. El phishing tiene el objetivo de conseguir tu información personal, por ejemplo, contraseñas, NIP, números de cuentas bancarias y otros datos de identidad para hacer mal uso de estas.
En cambio, aunque el vishing también es una forma de fraude cibernético, este es un sistema de robo de datos bancarios mediante llamadas telefónicas, en donde los ciberdelincuentes utilizan una voz automatizada que aparentan ser empleados del banco.
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¿Qué es una transferencia bancaria?
Una transferencia bancaria es un sistema de pagos inmediatos para enviar o recibir dinero de una cuenta bancaria a otra. Este Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) se implementó en el Banco de México desde el 2004 con una infraestructura que conecta bancos e instituciones financieras.
Aunque este servicio financiero es muy práctico y aceptado en múltiples negocios, existe el riesgo de no recibir la transferencia si no la verificas. Por eso, es recomendable verificar que al hacer o recibir transferencias sea de personas o negocios confiables.
¿Cómo saber si una transferencia es falsa?
Para poder verificar que la transferencia se hizo exitosamente o que no es falsa, es necesario tener el nombre del banco de la persona que está enviando el dinero, así como la clave de rastreo o número de referencia.
Con estos datos puedes hacer 2 cosas:
- Ingresar al sitio oficial del Banco de México y llenar el formulario donde solicitan: Fecha en que realizó el pago, criterio de búsqueda – ya sea clave de rastreo o número de referencia -, clave de rastreo, institución emisora y receptora del pago.
- Monitorear los movimientos financieros de tu cuenta donde recibirás el pago para saber si la transferencia ya se hizo. En caso de ser cliente BBVA y contar con tu aplicación, podrás hacer este seguimiento fácil, rápido y en tiempo real.
Identifica cargos no reconocidos
Para detectar transferencias no autorizadas, infórmate en todo momento sobre los movimientos de tus cuentas para tener la tranquilidad de que tu dinero está seguro.
Al tener control de tus movimientos financieros podrás identificar:
- Cargos no reconocidos.
- Cobros automáticos que no hayas autorizado.
- Compras en línea que no reconozcas.
- Cargos adicionales a una compra.