Tras la inauguración de la primera sucursal del Banco del Bienestar en la alcaldía Gustavo A. Madero en la Ciudad de México, el pasado 29 de septiembre, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó dos sanciones a este banco.
El Banco del Bienestar, antes denominado Banco del Ahorro Nacional de Servicios Financieros (Bansefi), fue multado por la CNBV por una suma de 844 mil 900 pesos debido a dos incidencias ocurridas en 2019 por temas relacionados con la prevención de lavado de dinero.
De acuerdo con la última actualización del portal de sanciones del regulador, Banco del Bienestar recibió dos multas, cada una por un valor de 422 mil 450 pesos.
Una de las sanciones, que fue impuesta el 16 de noviembre de este año, se debe a que el banco, en abril de 2019 “omitió remitir a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)… un reporte por todas las operaciones relevantes que sus clientes o usuarios hayan realizado en los tres meses anteriores”.
Otra de las sanciones, impuesta el 19 de noviembre, fue debido a que también la institución no dio reporte a la SHCP “por cada operación de expedición o pago de cheques de caja realizada con sus clientes o usuarios en los tres meses anteriores al citado mes de abril por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares”.
Según la CNBV, ambas sanciones son susceptibles de impugnación, pero a la fecha no se tiene conocimiento de la interposición de algún medio de defensa.
CLAVES PARA ENTENDER AL BANCO DEL BIENESTAR
¿QUÉ ES EL BANCO DEL BIENESTAR?
Banco del Bienestar es una institución bancaria de desarrollo dependiente del Gobierno de México. En 2018 sustituyó al Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros.
Su misión es crear una banca ética y social para hacer efectivo el derecho de acceso al desarrollo, a la inclusión económica, social y financiera, así como garantizar el acceso a los apoyos, pensiones y becas constitucionales.
SUCURSALES
En enero de 2020, el presidente Andrés Manuel López Obrador anunció que se tenía planeada la construcción de 2 mil 700 sucursales del Banco del Bienestar en todo el país.
El proyecto para la capital contempla la apertura de un total de 64 de éstas.
CRÉDITOS Y PRÉSTAMOS DEL BANCO DEL BIENESTAR
En agosto de este año, el Banco del Bienestar dejó de otorgar crédito como consecuencia del índice de morosidad (IMOR) que arrastra.
ALTOS ÍNDICES DE MOROSIDAD
De acuerdo con las autoridades de la institución financiera, el problema de morosidad es un tema que arrastra desde que era Bansefi. Y, en este sentido, el gobierno federal habría ordenado dejar de otorgar créditos desde mediados de 2020.
MJP